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        财经观察家 | 包冉:千亿P2P平台爆雷!二十多万人血本无归!

        2019-04-09 00:48
        导读【核心观点】1、团贷网涉嫌非法吸收公众存款犯罪。2、团贷网的操作模式特别像贾跃亭操纵乐视网。3、史玉柱曾经是团贷网创始人的贵人,帮他站台。4、经过一年多的P2P整顿,是不是依然活下来的P2P平台...

        【核心观点】

        1、团贷网涉嫌非法吸收公众存款犯罪。

        2、团贷网的操作模式特别像贾跃亭操纵乐视网。

        3、史玉柱曾经是团贷网创始人的贵人,帮他站台。

        4、经过一年多的P2P整顿,是不是依然活下来的P2P平台就值得信赖?大家还是要提高警惕。

        5、高举高打玩资金链的公司和平台,都非常值得警惕。

        6、骗局有大有小,本质?#23478;?#26679;。

        大家好,欢迎来到《财经观察家》,我是包冉、包包。今天我们继续投资者教育的系列话题,那就是:清明小长假之前,我们看到千亿级的互联网金融P2P的平台团贷网爆雷了!

        新闻背景

        江苏的小李和爱人投在网贷投资平台团贷网上的资金有160万,现在已经欲哭无泪,因为,团贷网因涉嫌非法吸收公众存款近日被立案侦查,实控人唐军、张林投案自首。

        官网显示,截至2019年2月28日,团贷网历史累计成交?#30475;?307.70亿,借贷余额超145亿,待偿金额118.9亿。当前出借人数达22.2万人,借款人数达37.2万人。在第三方评级网站网贷天眼上,团贷网评级为A级,借贷余额排名为十四名。

        “团贷网”关停后,?#23548;?#25511;制人唐军旗下的另一家A股上市公司派生科?#23478;?#23459;布停牌。警方在通报中呼吁团贷网投资人报案登记。公安部非法集资案件登记平台已开通“团贷网案件窗口?#20445;?#30331;记期限显示为2019年3月28日至2019年9月27日。

        就在节前3月28号我们看到,东莞的公?#19981;?#20851;正式发布了案件的公告:公?#19981;?#20851;正在办理东莞团贷网互联网科技有限公司,其实就是团贷网,涉嫌非法吸收公众存款的犯罪案件。

        大家注意这几个关键词:该案涉及投资人多,地域广泛,数据量巨大。应该说在这么一个严肃的警方的官方发布的公告里头,用了这样三个排比,应该说这个案件还是非常的引人注目的,而且它的影响、?#22909;?#24433;响非常之大。

        我们看看具体的数据,截止2019年的2月28号,团贷网历史累计成交?#30475;?#21040;了1307.70亿元,也就是千亿级的平台,借贷余额超过145亿,待偿金额118.9亿,当前出借人数22.2万人,借款人数37.2万人。

        (3月)27号28号在不?#31995;?#21457;?#23478;?#20123;最新信息,我们看到团贷网的?#23548;?#25511;制人唐某、就是唐军,张某、张林,主动向东莞市公安局投案。为了保护投资人的合法权益,东莞市公安局?#35759;?#22242;贷网涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查,等等。

        我想,所有的因为涉及到几十万人的这样一个投资者的这样的数额,这样的一个范围,凡是我们已经是团贷网的、曾经是他的投资的或者是借款的出借的用户,应该抓紧时间按?#31449;?#26041;的官方的通报,及时将您的所有的相关的信息在权威的平台?#23244;?#20197;登记,为未来的经过侦查阶段进入司法阶段审判之后的退赃挽损,给您的血汗钱带来一丝的希望。

        整个的这样一个案件?#23548;?#19978;并不复杂,因为我们?#36158;?#36947;,在过去的一到两年之中,全国的各大的P2P平台相继的爆雷,唐小僧规模?#20154;?#36824;大,但是在这样一个爆雷过程中,团贷网的爆雷过程中恐怕损失的不简简单单是什么?是这样一个我们的团贷网上的投资人。

        当然投资人其实损失也很?#29616;?#20102;,你比如说,很多的投资者都慌了,微博评论底下哭声一片,很多人说老婆本没了,或者说本来是做小生意的,家里?#24515;?#20040;一两百万块钱的闲钱,小生意不好做,这些钱就暂时的空闲下来,全部投到了团贷网上去,甚至于有的是拿出来?#38498;螅?#19976;夫?#39038;?#26381;老婆说挺好的,你再往里投,结果两口子一两百万块钱又再投进去,结果整个团贷网就被封了。

        这样的损失,我坚信在我们的公?#19981;?#20851;,司法机关的严肃的追查下,应该会尽最大的努力为我们的所有投资者争取最小的损失,但是损失已经实实在在的发生了,否则的话它的?#23548;?#25511;制人如果能撑下去的话,他们为什么要向警方来自首?

        从这一个事实可以倒推回来说,团贷网真的是已经资不抵债了,真的是它这样一个以骗局设计为主要初衷的一个资本的游戏,或者叫资金的游戏,已经玩不下去了。

        看上去好像非常的风华正茂,八五后、两个八五后的创始人,也一?#28982;?#24471;了众多的社会的荣誉、?#25945;?#30340;荣誉,但是?#23548;?#19978;他们带给社会的损失真的是巨大无比。因为我们刚才提到了真正的损失,还有很多的股民,或者是相关的投资机构,为什么?

        我们可以看一下,唐军除了是团贷网的?#23548;?#25511;制之外,他还通过层层的投资设计,他?#23548;?#25511;制了A股的上市公司派生科技。我们看到:因涉嫌非法吸收公众存款被公?#19981;?#20851;采取强制措施,现案件正在调查过程?#23567;?

        所谓的派生科技它是个妖股,这个妖股比我们现在大家股民所熟知的茅台涨幅都好,从2015年的9月份经过了那一轮恐?#21028;?#30340;下跌之后,从当时的价格如果当时买进的话,到今天,到它停牌之前累计加权除权之后,我们看到它涨的是几十倍,这样的一个天价的股?#20445;?#29616;在也被封盘了。

        而且这样的一个股?#20445;?#32463;过很多的公开的信息,我们调查该公司的股东户数只有4819户,按照目前203亿的A股市值来算,股东人均持股市值400多万。可以说这是一个股东数量很少,股权的集中度很高,这种股我们一般叫它什么?叫做庄股!

        首先唐军是通过创立团贷网聚集到了大量的资金,其次借壳上市了A股的上市公司鸿特精密,然后同时把团贷网的商标所有权,还有整个品牌使用权,免费地无偿永久地授权给了鸿特精密?#38498;螅?#40511;特精密经过两次改名,最终改名为派生科技。

        它的进入,将团贷网的所谓的高息揽存的业务进入到当年的鸿特精密,后来的鸿特科技,最后的派生科技,进入到上市公?#31350;且院螅?#20351;得上市公司这只股票它的利润收入暴涨,尤其是利润在暴涨,利润一暴涨,这时候他再通过大量的提前预知到这个消息,本身他们自己就是操盘手,当然预知这个消息,然后大量的自然人股东和他们所直接控制的所谓的基金公司、投资公司来提前埋伏好进行倒手,挤出了很多真正意义上的投资者。

        我们看到在2017年底2018年的时候,派生科?#23478;?#26159;当年的鸿特精密,还有1万多的A股的投资者驻扎在这只股票上,到了后来它只剩下多少?4819户了。

        这时候也就相当于唐军以及他所?#23548;?#25511;制的以及他的团队所?#23548;?#25511;制的A股账户,完全的坐庄了派生科技,把它拉到了一定高度之后,我们还看到很多的信息,因为有些信息你是瞒不住的。唐军曾经在2018年多次地质?#26680;?#30340;派生科技的股份,通过质押股份实现了在股价高企的时候的一?#30452;?#30456;的套现。

        这种套现反过来,它又通过融资的方式再去做一个所谓的小黄狗,这是个环保产业,他摇身一变、虚晃一枪我去做别的了,将之前通过最早源头是非法吸收公众存款这样的路径获取的资金,打入到、将?#23548;?#25171;入到上市公司、拉高上市公司的股价质押股?#20445;?#20877;套出现金,再投入到新的实业行业中去!

        大家想一想,这个操作模式是不是特别特别眼熟,是不是特别特别熟悉?对了,老贾、贾跃亭!乐视网!这样的一个模式应该说很聪明,它确实是绕了一个大大的圈子,为了绕成这个大圈子,其中有一个很关键的,就是它的团贷网的平台,这个资金链能维持多久,他就一定要坚持多久,为什么?#24656;?#35201;能坚持住这个平台维持住,它就源源不断的现金流进来。


        新闻背景

        团贷网曾是资本市场的宠儿,其团队入驻鸿特科技(现名派生科技)前后,该股开启了一轮大牛市,从2015年低点的14.38元算起,到2017年12月最高价150元,整整翻了10倍,成为十倍超级大牛股,质疑其为“庄股”、“妖股”的声音不绝于耳。

        2016年3月,知名艺人王宝强以形象代言人的身份,大力推广团贷网品牌形象。团贷网曾获得众多奖项,今年,还得到了消费日报“2019.3·15中国消费者行业影响力品牌”奖。而团贷网创始人更是号称85后金融精英典范。唐军和张林两人作为团贷网创始人,毕业于?#26412;?#33322;空?#25945;?#22823;学,均为1987年出生。

        2012年12月,唐军以213万元的价格拍下了史玉柱的“天价午餐?#20445;?#30001;此进入史玉柱的社交圈。唐军还曾经入选“2017年福布斯中国“30位30岁以下精英”榜单”。

        团贷网的注册用户达到多少?830万人!参考年回报率6%到11.5%,总的融资金额、借贷总余额、利息余额,看上去非常的漂亮,说实话现在看起来都是一个笑话。

        在这里首先包包还要再次的提示您和提醒您:超过平均水平的这样的一个存款,它或者是等同于存款的投资,您千万不要信,不管它的显示出的金额数量多么之大,你都不要信,为什么?因为我们看到很多的信息,你与平台之间是不对称的,相当不对称的。

        如果你买的是知名的公募基金的产品,或者是四大商业银行的产品,国有商业银行的产品,还可以相信的话,因为它跑了和?#20449;?#19981;了庙,对不对?像这种的民营的像这种的不知道?#25343;?#20986;来的突然间一夜?#32469;?#30340;这样的网贷公司来说,实在是风险太大了。

        这里头还有一个信息,就是东莞警方在第四次通报案情的时候,我们注意到其中有一句话:自3月27日以来,经过四天四夜的连续奋战,东莞市公安局?#35759;?4名犯罪嫌疑人采取刑事拘留强制措施。

        大家注意,接下来的是什么?初步查明,团贷网设计虚假理财产品。这句话很关键,虽然更多的侦查信息,我们知道还在案件的侦破过程中,出于保密的原则,不能向公众做尽可能的完全的披露。

        但是我们看到这句话提示我们很多?#26680;?#35774;计的是虚假理财产品,通过线上线下推广,向不特定人销售、投资销售,大肆非法吸收公共存款,涉嫌非法吸收公众存款等犯罪,?#24597;?#20102;国家的金融安全秩序。

        也就是说,在它所?#20449;?#30340;所谓的对外的投资的很多的项目中,很多可能或者是应该就是假的。这种假的来说,无非就是一?#21482;?#40723;传花的游戏,左口袋到右口袋的游戏。

        而且这里面我们还看到,经过很多?#25945;?#30340;调查,在所谓的唐军的这样的一个资本的势力版图里头,小黄狗虽然也曾经创了什么A轮融资就10.2个亿,什么找那些知名的金融机构站台,包括史玉柱曾经也算是他的贵人,然后也帮他站台,包括帮他投资等等,旗下的投资基金帮它投资。

        但是小黄狗里面高度涉嫌,根据?#25945;?#30340;观察、调查,高度涉嫌挪用了团贷网非法吸收来的公众存款。这下可能大家就更简单更明白了,在这个?#26041;?#19978;唐军是有点简单?#30452;?#20102;,他没有再绕一个大圈,直接反正这手收来钱,这手头到自己的公司里头去。

        实话实说,你不能这么做,按照所有的互联网贷款的规定,网贷公司就是一个完全中立的客观的平台,是提供信息的披露和撮合对吧?你这个撮合交易你不能撮合到自己的兜里去,你就完全丧失了中立性。

        其实回过头来看这样一个产品的爆雷爆仓,再次的提示或者警示了我们,应该说经过过去一年半以来,对于国内互联网金融行业,P2P网贷的高度的治理、监管,已经有一大批的企业已经被挤出了市场。

        这些企业要么是动机不良,要么是初衷是好的,但是后面由于商?#30340;?#24335;设计极度不合理,资金链高?#20873;?#24352;,根本维持不下去,所以只能被迫的到最后是爆仓、退出市场。

        大家本来?#23478;?#20026;是不是这个行业已经消停了,是不是剩下来的、依然存在的、依然在正常运营业务的这样的互联网的P2P的金融平台就是可以值得信赖,可以值得放心投资的?恐怕在团贷网这个事件曝出之后,大家还要再提高一下警惕了。

        真的是要再提高下警惕了,为什么?因为我们看到随着宏观经济的发展的趋势,随着整个的国内外的经济政治的?#38382;疲?#25105;们看到整个的宏观经济的转?#20572;?#23427;是需要一个痛苦的周期的,而在这个痛苦的周期之中,在投资行业来说,它要想获得、连续获得风口一般的高投资回报率的投资标的,其实是越来越困难了。

        在这样情况下,大家都在准备过扎扎实实,踏踏实实做业务的苦日子,平时的日子的时候,所有高举高打的这样的玩资金链的公司和平台,都是非常值得警惕的。

        骗局有大有小,其实实质本质都是一样的,只不过这里再次包包提醒大家,天上没有掉馅饼的好事,我们自己的血汗钱还是尽可能地不要去投入到这些击鼓传花的,或者是有心人设计的庞杂而又目标非常明确的骗钱财的资本的游戏之?#23567;?

        ?#34892;?#25910;看今天的《财经观察家》,请继续关注我们的节目!

        (来源:一股清泉文化传媒)

        责任编辑:lid

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